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Plus de 90 000 victimes et 62,6 millions $ arnaqués. C’est le bilan de la pyramide de Ponzi mise en place par un dénommé Ramil Ventura Palafox. Inculpé pour fraude et blanchiment d’argent, le PDG de Praetorian Group International plaide coupable.
Dans ce que les autorités décrivent comme un exemple classique de pyramide de Ponzi, l’arnaqueur a pu lever 201 millions $. Il promettait un rendement très attractif et rémunérait les premiers investisseurs avec l’argent des nouveaux.
Des retours sur investissements quotidiens grâce au trading de Bitcoin ?
Pour appâter ses victimes, Ramil Ventura Palafox, PDG de Praetorian Group International, promettait des retours sur investissement importants. Spécifiquement, il s’agissait d’un rendement allant de 0,5 % à 3 % par jour.
Ledit rendement était censé provenir du trading de Bitcoin. Le programme de trading, d’après les dires de son promoteur, faisait usage d’une technologie IA de pointe pour l’arbitrage financier.
Dans les faits, les sommes investies par les nouveaux clients étaient recyclées pour payer les premiers investisseurs. Le PDG de l’entreprise se servait également des fonds ainsi arnaqués pour s’offrir un train de vie luxueux. En somme, il s’agissait d’une pyramide de Ponzi classique qui lui a permis de lever plus de 200 millions $.
De ces 200 millions $, il a reçu plus de 30 millions $ en argent fiat et plus de 8 198 BTC, d’une valeur approximative de 171 millions $. Les autorités estiment que les pertes encourues par les victimes s’élèvent au moins à 62,6 millions $.
De décembre 2019 à octobre 2021, l’arnaqueur a réussi à maintenir l’illusion d’une entreprise fructueuse. Il a également déployé une plateforme dédiée sur laquelle des soldes fictifs étaient affichés aux clients. Tout ceci, afin de mieux tromper leur vigilance et maintenir l’illusion. Ce n’est que lorsque les retraits des investisseurs ont commencé à devenir importants que le château de cartes s’est effondré.
Une tache de plus pour la réputation des cryptomonnaies ?
Malheureusement, de telles arnaques sont fréquentes et continuent de rendre les investisseurs méfiants vis-à-vis des cryptomonnaies. Ce n’est pas la première fois que ceci se produit. Et il y a fort à parier que de telles arnaques continueront de fleurir au cours des années à venir.
Ceci dit, ce n’est pas nécessairement un coup dur pour l’industrie prise dans son ensemble. Au contraire, ce type d’arnaques permet d’attirer l’attention des investisseurs sur les réglementations en la matière. Idéalement, ceci pourrait orienter les investisseurs désireux d’avoir une exposition aux cryptomonnaies. Spécifiquement, en les poussant à rechercher des opérateurs en parfaite conformité réglementaire.
Le procès de Ramil Ventura Palafox devrait s’ouvrir en février 2026. Le double national philippin et américain de 60 ans pourrait écoper jusqu’à 40 ans de prison. Les autorités indiquent qu’il a également accepté de restituer les 62,6 millions $ perdus par les investisseurs. Il est donc fort probable qu’il écope d’une peine bien moins longue que la peine maximale.
