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Les arnaqueurs crypto continuent de faire preuve d’inventivité. Compte tenu du contexte évolutif, il est très rare que les victimes soient prévenues des risques d’arnaque. Mais, il est encore plus rare que des victimes s’entêtent malgré les nombreuses mises en garde.
Pourtant, c’est ce qui s’est produit avec la cliente d’une plateforme d’échange canadienne. Malgré plusieurs avertissements émis par NDAX Canada, elle choisit de conclure une transaction qui lui coûte 480 000 $.
Une arnaque rapidement identifiée par NDAX Canada
Tout commence lorsque la victime, Yan Li Xu, décide d’adhérer à un plan d’investissement trompeur qui lui promet un rendement de 1 % par jour. L’offre particulièrement alléchante semble lui faire perdre tout sens de la prudence.
En quelques semaines, elle réhypothèque sa maison et emprunte de l’argent auprès de connaissances. En tout, elle parvient à lever 671 000 dollars canadien (soit 480 000 $) qu’elle dépose sur la plateforme d’échange NDAX Canada.
Lorsqu’elle instruit la plateforme de réaliser la transaction, les sonnettes d’alarme sont activées. Très vite, un représentant de la plateforme prend contact avec elle et lui indique qu’il y a de nombreux éléments suspects relatifs à la transaction. Le représentant lui précise que la demande de transaction sera évaluée de près avant son approbation.
La victime fait fi des avertissements de sa plateforme d’échange
On pourrait s’attendre à ce qu’une telle information freine les ardeurs de la victime. Mais, au contraire, elle adresse plusieurs e-mails à la plateforme en intimant l’ordre d’effectuer la transaction. Elle en arrive au point de menacer d’intenter une procédure judiciaire si la plateforme ne s’exécutait pas.
Finalement, la plateforme lève le blocage temporaire de la transaction. Néanmoins, au moment de la réaliser, Yan Li Xu est confrontée à une série d’avertissements quant au risque d’arnaque. Y compris deux autres appels téléphoniques au cours desquels les représentants lui indiquent clairement qu’elle a sûrement affaire à une arnaque.
Malgré ces avertissements, elle conclut la transaction vers le portefeuille de l’arnaqueur. Sans surprise, ceci se solde par une perte complète et irrémédiable des fonds transférés sur Ethereum.
Un juge canadien tranche en faveur de NDAX Canada
Confrontée à la perte de son investissement et de ses économies, la victime fait le choix surprenant de poursuivre la plateforme en justice. Le 20 octobre dernier, un juge s’est prononcé et a tranché en faveur de la plateforme d’échange.
D’après le jugement de la juge Lindsay LeBlanc de la Cour suprême de la Colombie-Britannique :
Bien que je trouve regrettables les pertes subies par le demandeur, je n’ai trouvé aucune responsabilité de la part du défendeur dans cette affaire, une plateforme de négociation d’actifs cryptographiques, enregistrée en tant qu’entreprise de services monétaires auprès du Centre d’analyse des opérations et déclarations financières du Canada (« CANAFE »). Le défendeur a identifié une activité financière suspecte et a averti le demandeur de ne pas poursuivre. Malheureusement, le demandeur n’a pas tenu compte de cet avertissement.
En effet, il serait difficile de reprocher quoi que ce soit à la plateforme qui s’est montrée proactive afin de protéger son usager. Malheureusement, comme le souligne le jugement, la responsabilité incombe à la victime qui a fait fi des avertissements répétés.
