幣安再陷監管風暴：美參議員啟動17億美元違規轉帳調查　內部合規漏洞成焦點

全球最大加密貨幣交易所幣安（Binance）再度面臨美國政府的強力施壓。根據《財富》（Fortune）雜誌揭露的一份報告，幣安涉嫌處理高達 17 億美元 的受制裁交易。對此，美國聯邦參議員理查德·布盧門撒爾（Richard Blumenthal）已正式發起調查，要求幣安針對其內部合規架構與資金流向提供說明。

參議院介入：追查 17 億美元與伊朗、俄羅斯的關聯

康涅狄格州參議員布盧門撒爾已發出官方聲明，啟動對幣安的正式調查。此次調查的核心在於《財富》報導所指出的敏感資金流動，據稱這些轉帳與受制裁的伊朗實體以及俄羅斯的「影子船隊（Shadow Fleet）」有關。

布盧門撒爾議員特別關注幣安內部的合規監控機制，他質疑公司在內部調查團隊發出警告（Red Flags）時，是否採取了適當的應對措施。目前，調查小組已要求幣安執行長鄧偉政（Richard Teng）提供所有相關證據，包括公司內部的通訊紀錄及針對可疑活動的處理報告。

《財富》報告震撼彈：合規人員因「揭弊」遭解雇？

引發此次監管海嘯的《財富》報導引用了內部文件與匿名消息來源，指出幣安在處理這筆鉅額受制裁交易時，內部合規部門曾有至少 5 名員工 發現了異常，但隨後卻遭到公司解雇。

報告指出，儘管幣安目前處於監管觀察期（Monitorship），但其內部調查人員發現的異常行為仍未能阻止這些交易。布盧門撒爾對此表示震驚，認為在有外部監督的情況下，竟還會發生如此規模的合規失效，顯然其內部控管體系存在重大漏洞。

幣安官方回應：制裁風險交易已大幅衰減 96.8%

面對嚴厲的指控，幣安迅速發表聲明予以反駁。幣安強調，在過去兩年中，其合規框架已獲得顯著改進，並公佈了一組關鍵數據以證明其清白：

• 制裁活動驟減： 幣安指出，從 2024 年 1 月至 2025 年 7 月，平台上的制裁相關交易活動已下降了 96.8%。

• 極低交易佔比： 目前此類風險交易僅佔總交易量的 0.009%，較之前的 0.284% 有了質的飛躍。

幣安表示，目前的數據足以證明公司正不遺餘力地過濾高風險與非法活動。然而，儘管數據有所改善，但在合規人員遭解雇的疑雲尚未澄清前，美國立法機構顯然不會輕易罷手。

結論

這場由《財富》報告引發的政治博弈，標誌著加密貨幣產業在邁向主流化的過程中，依然無法擺脫傳統金融監管的嚴格審核。對於投資者而言，這反映出交易所「合規透明度」的重要性正日益提升。儘管幣安近期與 Ondo Finance 等項目合作推動代幣化資產（RWA）等利多消息頻傳，但若無法順利平息這場制裁調查，其在美國乃至全球的營運環境恐將面臨更多變數。