KYC คือ อะไร? ทำไมต้องยืนยันตัวตนในโลกคริปโต?

ในโลกของคริปโตเคอร์เรนซี การทำธุรกรรมเป็นไปอย่างรวดเร็ว กระจายศูนย์ และในบางกรณีก็ไม่เปิดเผยตัวตน แต่ด้วยอิสระนี้เอง ก็นำมาซึ่งความเสี่ยงที่แฝงอยู่ เช่น การฉ้อโกง การฟอกเงิน และการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย ดังนั้น KYC จึงมีความสำคัญ แต่จะสำคัญอย่างไร บทความนี้จะพาคุณไปเจาะลึกถึงความสำคัญของ KYCในการรักษาความปลอดภัยของสินทรัพย์ดิจิทัล

KYC คืออะไร? สรุปความหมายในโลกคริปโต

KYC ย่อมาจาก “Know Your Customer” ในโลกคริปโต คือกระบวนการที่แพลตฟอร์มแลกเปลี่ยนคริปโตใช้เพื่อยืนยันตัวตนของผู้ใช้งาน เพื่อให้แน่ใจว่าผู้ใช้งานเป็นบุคคลที่กล่าวอ้างจริง โดยการตรวจสอบข้อมูลส่วนตัวและติดตามธุรกรรม แพลตฟอร์มคริปโตมีเป้าหมายที่จะปฏิบัติตามมาตรฐานการกำกับดูแล เพื่อปกป้องทั้งผู้ใช้งานและอุตสาหกรรมจากกิจกรรมที่ผิดกฎหมาย มองภาพเหมือนยามที่ประตู ตรวจสอบบัตรประจำตัวและความตั้งใจก่อนเข้า

KYC ยืนยันตัวตน เป็นสิ่งจำเป็นเพื่อป้องกันการฟอกเงิน การสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย และกิจกรรมที่ผิดกฎหมายอื่นๆ เป็นการปฏิบัติตามมาตรฐานการกำกับดูแล ปกป้องทั้งผู้ใช้งานและแพลตฟอร์มจากภัยคุกคามที่อาจเกิดขึ้น แม้ว่าบางคนจะมองว่าเป็นอุปสรรค แต่ KYC คือ ส่วนสำคัญในการสร้างสภาพแวดล้อมที่ปลอดภัยและน่าเชื่อถือในตลาดคริปโต

เอกสารที่ต้องใช้ในการยืนยันตัวตน KYC ย่อมาจาก อะไรบ้าง? โดยทั่วไปแล้ว จะต้องใช้บัตรประจำตัวที่ออกโดยรัฐบาล หลักฐานแสดงที่อยู่ และบางครั้งอาจต้องใช้การจดจำใบหน้าหรือเซลฟี่ กระบวนการนี้ออกแบบมาเพื่อป้องกันการขโมยข้อมูลส่วนตัว เพิ่มความปลอดภัย และป้องกันไม่ให้ผู้ไม่ประสงค์ดีเข้ามาใช้แพลตฟอร์ม

KYC ยืนยันตัวตน ทำงานอย่างไรในโลกคริปโต?

กระบวนการยืนยันตัวตนแบบ KYC ในคริปโตนั้นตรงไปตรงมาแต่มีความละเอียด เมื่อคุณสร้างบัญชีบนแพลตฟอร์มคริปโต คุณจะต้องป้อนข้อมูลส่วนตัวพื้นฐาน เช่น ชื่อเต็ม วันเกิด ที่อยู่อีเมล และหมายเลขโทรศัพท์ หลังจากตั้งค่าเริ่มต้นนี้ คุณจะได้รับแจ้งให้อัปโหลดเอกสารยืนยันตัวตน โดยปกติจะเป็นบัตรประจำตัวที่ออกโดยรัฐบาลและหลักฐานแสดงที่อยู่

จากนั้น บางแพลตฟอร์มจะก้าวไปอีกขั้น โดยใช้การจดจำใบหน้าหรือขอเซลฟี่เพื่อยืนยันตัวคุณแบบเรียลไทม์ เพื่อให้แน่ใจว่าบุคคลที่เป็นเจ้าของบัญชีคือบุคคลที่กล่าวอ้างจริง ซึ่งเป็นขั้นตอนสำคัญในการป้องกันการขโมยข้อมูลส่วนตัวและกิจกรรมที่ผิดกฎหมายอื่นๆ

เมื่อคุณส่งเอกสารแล้ว ขั้นตอน KYC คือส่วนใหญ่จะตรวจสอบข้อมูลภายในไม่กี่นาทีหรือชั่วโมง แม้ว่ากรณีที่ซับซ้อนอาจใช้เวลานานกว่า เมื่อได้รับการอนุมัติ คุณจะสามารถเข้าถึงการซื้อขาย การถอนเงิน และคุณสมบัติอื่นๆ ของแพลตฟอร์มได้อย่างเต็มที่ กระบวนการตรวจสอบนี้ไม่ได้เป็นเพียงแค่การปฏิบัติตามกฎระเบียบเท่านั้น แต่ยังเป็นขั้นตอนสำคัญในการรักษาความปลอดภัยของอุตสาหกรรมคริปโตจาก การฉ้อโกง อาชญากรรมทางการเงิน และการใช้สินทรัพย์ดิจิทัลในทางที่ผิด

ซื้อคริปโตโดยไม่ต้องทำ KYC ได้ไหม?

คำตอบคือได้ มีคนอีกประมาณ 5 ล้านคนทั่วโลกที่สามารถซื้อคริปโตโดยไม่ต้องผ่านการยืนยัน KYC ได้  พวก Decentralized exchanges (DEXs) เช่น Uniswap และ PancakeSwap สามารถดำเนินการโดยไม่มีหน่วยงานกลาง ซึ่งหมายความว่าพวกเขาไม่ต้องทำการยืนยันตัวตนแบบ KYC และแพลทฟอร์มเหล่านี้อนุญาตให้ผู้ใช้ซื้อขายโดยตรงจากกระเป๋าคริปโตของตน แพลตฟอร์มเหล่านี้ให้ความเป็นส่วนตัวในระดับสูง แต่นั่นก็หมายถึงการป้องกันที่น้อยลงหากมีสิ่งผิดพลาดเกิดขึ้น  ซึ่งนั่นหมายความว่าผู้กระทำธุรกรรมจะไม่มีตัวกลางอย่างพวกธนาคารหรือพวก Centralized Exchanges มาช่วยปกป้องความเสียหายได้

จากข้อมูลปัจจุบัน ในขณะที่เขียนบทความนี้ มีการทำธุรกรรมบนแพลตฟอร์ม DEXs ต่างๆ ซึ่งแพลตฟอร์มเหล่านี้ไม่มีการทำ KYC ถึง 7.1 พันล้านดอลลาร์ต่อวัน

แพลตฟอร์มแลกเปลี่ยนขนาดเล็กและไม่มีการควบคุมบางแห่งอนุญาตให้ผู้ใช้ซื้อขายคริปโตจำนวนจำกัดโดยไม่ต้อง KYC คือ แต่สิ่งนี้มักจะขึ้นอยู่กับกฎระเบียบท้องถิ่นและความเสี่ยงที่แพลตฟอร์มยอมรับได้ โดยทั่วไปแพลตฟอร์มเหล่านี้จะกำหนดขีดจำกัดการทำธุรกรรมเพื่อหลีกเลี่ยงการละเมิดกฎ AML (Anti-Money Laundering) ดังนั้นแม้ว่าจะเป็นตัวเลือกหนึ่ง แต่ก็ไม่ได้เป็นประโยชน์เสมอไปสำหรับผู้ค้าที่มีปริมาณมาก

ข้อแลกเปลี่ยนนั้นชัดเจน แม้ว่าแพลตฟอร์มที่ไม่มี KYC จะให้ความเป็นส่วนตัวมากกว่า แต่ก็มาพร้อมกับความเสี่ยงที่เพิ่มขึ้น เนื่องจากไม่มีความรับผิดชอบหากเกิดกิจกรรมที่น่าสงสัย ในขณะที่พื้นที่คริปโตเผชิญกับการตรวจสอบด้านกฎระเบียบที่เพิ่มขึ้น จำนวนแพลตฟอร์มแลกเปลี่ยนที่อนุญาตให้ทำธุรกรรมที่ไม่ใช่ KYC กำลังลดลง

ทำไมแพลตฟอร์มคริปโตต้องมี KYC?

ข้อกำหนด KYC คือ ในแพลตฟอร์มคริปโตไม่ได้เป็นเพียงอุปสรรคทางราชการเท่านั้น แต่มีความสำคัญอย่างยิ่งต่อการรักษาความปลอดภัยของแพลตฟอร์มและผู้ใช้ ด้วยการตรวจสอบข้อมูลประจำตัวของลูกค้าและการตรวจสอบธุรกรรมทางการเงิน แพลตฟอร์มต่างๆ ป้องกันการฟอกเงิน การสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย และกิจกรรมทางอาญาอื่นๆ จากการหยั่งรากลึกลงในอุตสาหกรรมคริปโต

สิ่งนี้ไม่ได้เป็นเพียงแค่การปฏิบัติตามกฎเท่านั้น แต่เกี่ยวกับการสร้างสภาพแวดล้อมที่น่าเชื่อถือที่ผู้ใช้รู้สึกปลอดภัย การรู้ว่าทุกบัญชีได้รับการยืนยันจะช่วยป้องกันไม่ให้ผู้ไม่ประสงค์ดีเข้ามาและทำให้แน่ใจว่าแพลตฟอร์มต่างๆ เป็นไปตามการตรวจสอบ AML (Anti-Money Laundering) ที่กำหนดโดยหน่วยงานกำกับดูแลทั่วโลก การปฏิบัติตามกฎระเบียบยังสร้างความน่าเชื่อถือ ดึงดูดนักลงทุนและสถาบันการเงินรายใหญ่ที่มองหาความปลอดภัยและกระบวนการ KYC คือ ที่แข็งแกร่งก่อนเข้าสู่ตลาด

ในขณะที่คริปโตยังคงขยายตัว การปฏิบัติตาม KYC คือ ไม่ได้เป็นเพียงทางเลือกเท่านั้น แต่เป็นรากฐานที่สำคัญสำหรับแพลตฟอร์มที่มุ่งมั่นที่จะเป็นส่วนหนึ่งของพื้นที่คริปโตที่ยั่งยืนและปลอดภัย

โดยสรุป KYC คือ กระบวนการยืนยันตัวตน มีความสำคัญในการสร้างความน่าเชื่อถือและความปลอดภัยในโลกคริปโต แม้ว่าอาจมีความกังวลเกี่ยวกับความเป็นส่วนตัว แต่ KYC คือ ยังคงเป็นเครื่องมือสำคัญในการป้องกันอาชญากรรมทางการเงินและสร้างสภาพแวดล้อมที่ปลอดภัยสำหรับผู้ใช้งานทุกคน