Η αγορά του Forex στο Ηνωμένο Βασίλειο κάνει το επόμενο βήμα προς την ψηφιοποίηση, καθώς οι Lloyds Banking Group και Aberdeen Investments ολοκλήρωσαν με επιτυχία μια πιλοτική δοκιμή που αφορά τη χρήση tokenized real-world assets (RWAs) ως εγγύηση για συναλλαγές ξένου συναλλάγματος. Η διαδικασία πραγματοποιήθηκε μέσω της ρυθμιζόμενης πλατφόρμας Archax, με τα κρυπτονομισματα να βασίζονται σε ομόλογα του βρετανικού δημοσίου και επενδυτικά προϊόντα της Aberdeen.
Πώς λειτουργεί η νέα πρόταση
Η Archax, η οποία διαθέτει την έγκριση της Financial Conduct Authority (FCA), χρησιμοποίησε το δίκτυο Hedera Hashgraph για την αποθήκευση και τη διαχείριση των tokens. Το πιλοτικό αυτό πρόγραμμα επιτρέπει τη χρήση περιουσιακών στοιχείων, όπως κρατικά ομόλογα και επενδυτικά κεφάλαια, με τη μορφή ψηφιοποιημένων tokens που λειτουργούν ως εγγύηση για συναλλαγές μεταξύ τραπεζών.
Στόχος του εγχειρήματος είναι η μείωση του κόστους συναλλαγών, η αύξηση της ταχύτητας εκκαθάρισης και η βελτίωση της αποδοτικότητας στις καθημερινές διαδικασίες trading, καθώς το Ηνωμένο Βασίλειο διακινεί καθημερινά ποσά που ξεπερνούν τα 5,4 τρισεκατομμύρια δολάρια στις αγορές συναλλάγματος και παραγώγων επιτοκίων, ποσό που αντιστοιχεί περίπου στο 50% του παγκόσμιου όγκου.
Ηνωμένο Βασίλειο – Οι πρώτες εκτιμήσεις
Ο Peter Left, επικεφαλής του τομέα ψηφιακών χρηματοοικονομικών στη Lloyds, σημείωσε ότι το project αποδεικνύει πως τα κρυπτονομισματα μπορούν να χρησιμοποιηθούν εντός ρυθμιζόμενων χρηματοπιστωτικών αγορών σύμφωνα με το υπάρχον νομικό πλαίσιο στο Ηνωμένο Βασίλειο. «Αυτό είναι ένα σημαντικό βήμα για να αποδείξουμε πώς το tokenization μπορεί να βελτιώσει την αποδοτικότητα της χρήσης εγγυήσεων, να μειώσει τα κόστη και να ανοίξει νέες ευκαιρίες trading», τόνισε.
Από την πλευρά της, η Emily Smart, Chief Product Officer της Aberdeen, υπογράμμισε τη σημασία του project ως πραγματική εφαρμογή ψηφιακών assets για κινήσεις εγγυήσεων εντός blockchain, κάτι που ενισχύει την αποτελεσματικότητα και την ταχύτητα των διαδικασιών.
Πώς βοηθά το blockchain τις συναλλαγές Forex
Οι εταιρείες επισημαίνουν ότι η τεχνολογία blockchain επιτρέπει στα κρυπτονομισματα να τηρούν αυτόματα τους κανόνες που τίθενται σε κάθε συμφωνία συναλλαγής. Με αυτόν τον τρόπο περιορίζονται το λειτουργικό κόστος και οι κίνδυνοι αντισυμβαλλομένου, ενώ η ευρύτερη υιοθέτηση θα μπορούσε να συμβάλει στη μείωση του συστημικού κινδύνου κατά τη διάρκεια περιόδων αναταραχής στις αγορές, μέσω ψηφιακών μεταφορών αντί για αναγκαστικές ρευστοποιήσεις.
Ο Graham Rodford, CEO της Archax, χαρακτήρισε το project «σημαντικό ψηφιακό ορόσημο» για τη δημιουργία ενός πιο ανοιχτού και αποδοτικού χρηματοπιστωτικού συστήματος, προσθέτοντας ότι αποτελεί τη βάση για περαιτέρω εξέλιξη της “permissioned DeFi collateral transfer network” της εταιρείας.
Ηνωμένο Βασίλειο – Συμπέρασμα
Η συγκεκριμένη δοκιμή ακολουθεί τις πρωτοβουλίες της βρετανικής κυβέρνησης για την προώθηση της χρήσης ψηφιακών assets στις αγορές κεφαλαίου. Ήδη από τον Μάρτιο, το Υπουργείο Οικονομικών της χώρας είχε καλέσει τους φορείς της αγοράς να συνεισφέρουν στη διαμόρφωση πλαισίου για την έκδοση ψηφιακών κρατικών ομολόγων (digital gilts).
Οι τράπεζες στο Ηνωμένο Βασίλειο βρίσκονται σε διαφορετικά στάδια δοκιμών και αξιολόγησης των κρυπτονομισματων, καθώς η σχετική νομοθεσία βρίσκεται σε εξέλιξη. Η επιτυχία αυτού του πιλοτικού project αναμένεται να ανοίξει τον δρόμο για πιο ευρεία υιοθέτηση tokenized εγγυήσεων στο Forex και γενικότερα στις χρηματοπιστωτικές αγορές.
