يتطور سوق العملات المشفرة باستمرار حيث أصبح ممكناً بيع وشراء البيتكوين والعملات الرقمية البديلة بالهامش عبر منصات تداول العملات المشفرة بالرافعة المالية، إذ لم تعد تقتصر على الأسواق التقليدية فحسب. وأهمية فهم الرافعة المالية لا تكمن فقط في معرفة كيفية استخدامها على تضخيم الأرباح أثناء التداول، بل تمتد لتشمل الحاجة الماسة لفهم آليات اشتغالها ومخاطرها للنجاح في سوق الكريبتو الشديد التقلب. فالرافعة المالية، ببساطة يمكن أن تكون سيفًا ذا حدين. لذا، فإن اختيار المنصة المناسبة لاستخدامها لا يقل أهمية عن البحث عن أكبر رافعة ممكنة للتداول.
- Show Full Guide
قائمة أفضل منصات تداول العملات المشفرة بالرافعة المالية
- PrimeXBT: منصة تداول متعددة الأصول توفر رافعة مالية عالية تصل إلى 200x على العملات المشفرة بالإضافة إلى الفوركس والسلع والمؤشرات.
- MEXC: بورصة عالمية تتميز بمجموعة واسعة جدًا من العملات المشفرة المدرجة وتقدم رافعة مالية تصل إلى 50x على العقود الآجلة.
- Margex: منصة تداول مشتقات تركز على البساطة والأمان، وتوفر رافعة مالية تصل إلى 100x على 220 من أزواج العملات المشفرة.
- BloFin: منصة حديثة نسبيًا لتداول المشتقات تقدم رافعة مالية عالية تصل إلى 150x مع دعم لمئات الأسواق.
- OKX: بورصة عالمية راسخة تقدم مجموعة شاملة من خدمات العملات المشفرة، تشمل تداول العقود الآجلة برافعة مالية تصل إلى 125x.
- Binance: أكبر بورصة عملات مشفرة في العالم من حيث الحجم، توفر نظامًا بيئيًا يتضمن تداول العقود الآجلة على 493 عملة برافعة مالية 125x.
- KCEX: منصة أحدث نسبيًا تركز على العقود الدائمة، وتدعم عددًا كبيرًا من العملات المشفرة للتداول بالرافعة المالية 100x.
- ByBit: منصة متخصصة تشتهر بأدائها العالي وتقدم رافعة مالية تصل إلى 100x (وحتى 200x مع “Smart Leverage”).
- Pionex: تقدم روبوتات تداول مدمجة مجانية وتوكنات ذات رافعة مالية، حيث تتيح أتمتة استراتيجيات التداول بالرافعة.
مراجعة أفضل منصات تداول العملات المشفرة بالرافعة المالية
عندما نتحدث عن تداول العملات المشفرة باستخدام الرافعة المالية، فإن اختيار المنصة المناسبة هو أساس نجاح تجربة التداول بأكملها. ستلاحظ أن السوق يعج بالخيارات، وكل منصة تقدم مستويات مختلفة من الرافعة المالية. هذا التنوع، رغم إيجابيته، يجعل البعض في حيرة من أمرهم.
لذلك، سنستعرض هنا أفضل المنصات التي اكتسبت سمعة في هذا المجال، مع تسليط الضوء على إيجابياتها لتكوين صورة أوضح أمامك. تذكر دائمًا أن “الأفضل” هو أمر نسبي ويعتمد على احتياجات وأهداف كل متداول.
1. PrimeXBT
- سنة الإطلاق: 2018
- أقصى رافعة مالية: 1000x
- العملات المشفرة المتاحة بالرافعة: +35
برايم إكس بي تي هي منصة تداول توفر للمتداولين تنوع في الأصول. بحيث لا تقتصر المنصة على العملات المشفرة فحسب، بل تمتد لتشمل الفوركس، مؤشرات الأسهم، والسلع، كل ذلك من خلال حساب واحد. هذا الأمر يجعلها محط اهتمام أولئك الذين يرغبون في تنويع محافظهم الاستثمارية دون الحاجة للتنقل بين منصات متعددة. وما يميزها أكثر هو واجهتها القابلة للتخصيص التي تناسب كلاً من المبتدئين والمحترفين.
أحد الجوانب التي تجذب المستخدمين كذلك، هي إمكانية التداول برافعة مالية كبيرة تصل إلى 1000 مرة على مجموعة واسعة من العملات المشفرة على رأسها بيتكوين وإيثريوم. كما تقدم المنصة ميزات حصرية مثل وحدة Covesting، التي تسمح للمستخدمين بنسخ استراتيجيات المتداولين الناجحين أو حتى أن يصبحوا مديري استراتيجيات بأنفسهم، حيث يمكن للمتداول أن يتعلم من تجارب الآخرين.
فيما يتعلق بالأمان، المنصة تتخذ تدابير متعددة لحماية أموال المستخدمين وبياناتهم، وهو أمر ضروري في عالم الكريبتو. ومع ذلك، كما هو الحال مع أي منصة، من المهم أن يقوم المستخدمون بإجراء أبحاثهم الخاصة وتطبيق ممارسات الأمان الشخصية مثل المصادقة الثنائية.
تجربة المستخدم لدى PrimeXBT في مجملها سلسة، مع توفر أدوات تحليل فني متقدمة. ولكن، في ظل تركيزها على المشتقات المالية فذلك يتطلب منحنى تعلم معين، خاصة إذا كان المتداول جديدا في اكتشاف هذه الأدوات. ولكن… هل هذا بالضرورة عيب؟ ربما هو تحدٍ للمتداولين ليفتح أمامهم آفاقًا جديدة وطريقة مغايرة للتداول وتضخيم الأرباح.
الميزات:
2. MEXC
- سنة الإطلاق: 2018
- أقصى رافعة مالية: 50x
- العملات المشفرة المتاحة بالرافعة: 783
منصة MEXC، المعروفة سابقًا باسم MXC، هي بورصة عالمية للعملات المشفرة نمت بسرعة لتصبح واحدة من المنصات الرائدة في توفير مجموعة واسعة من العملات الرقمية. تشتهر بإدراجها المبكر للعديد من العملات الواعدة، حيث يمنح المتداولين إمكانية الدخول في المشاريع الجديدة قبل أن تصبح متاحة على نطاق أوسع. وهذا التركيز على التنوع هو ما يميزها عن غيرها.
تقدم MEXC خدمات تداول متنوعة، مثل التداول الفوري والعقود الآجلة، مع خيارات رافعة مالية مرنة. كما تسعى المنصة جاهدة لتوفير سيولة عالية على معظم أزواج التداول، وهو أمر مهم عند تنفيذ الصفقات، خاصة عند استخدام الرافعة المالية. أما الواجهة فهي سهلة الاستخدام نسبيًا ومناسبة لمختلف مستويات المتداولين.
أحد الجوانب التي تعمل MEXC على تعزيزها هو نظامها البيئي، من خلال توكن المنصة الخاص بها (MX)، والذي يوفر لحامليه مزايا مثل خصومات على رسوم التداول والمشاركة في فعاليات “Launchpad” و “Kickstarter”.
بالرغم من توسعها السريع في الأسواق العربية، فإن التحدي لديها هو الحفاظ على مستوى عالٍ من الأمان ودعم العملاء بالغة العربية بشكل متواصل وباحترافية. ويبدو أن MEXC تستثمر في هذه الجوانب. من تجربتي الشخصية، العثور على بعض العملات الأقل شهرة على MEXC هي بالنسبة لي ميزة كبيرة.
الميزات:
3. Margex
- سنة الإطلاق: 2019
- أقصى رافعة مالية: 100x
- العملات المشفرة المتاحة بالرافعة: 220
مارجكس هي منصة تداول مشتقات العملات المشفرة التي تركز بشكل أساسي على توفير واجهة تداول بسيطة وآمنة مع رافعة مالية محترمة. حيث تتميز هذه المنصة بواجهة مستخدم نظيفة وسهلة الفهم، وتجعل كل الميزات واضحة للمتداول وهو ما يساعده على التركيز على الأساسيات دون التعقيدات التي قد توجد في منصات أخرى. هذا لا يعني أنها تفتقر إلى العمق، بل هي تقدم ما هو ضروري للتداول بفعالية.
أحد أبرز ميزات Margex هو عدم اشتراطها لعملية تحقق الهوية (KYC) الإلزامية لجميع مستويات الإيداع والسحب، إذ تناسب بلا شك المتداولين الذين يبحثون عن الخصوصية. كما توفر Margex رافعة مالية تصل إلى 100x على أزواج التداول الرئيسية مثل BTC/USD. كما أنها تفتخر بنظام MP Shield الخاص بها المصمم للحماية من التلاعب بالأسعار، وهو أمر نراه مهم بشكل خاص في سوق المشتقات المالي. أما السيولة يتم تجميعها من عدة مزودين فهي تضمن فروق أسعار تنافسية وتنفيذ سلس للصفقات.
وبالرغم من بساطتها، يجد المتداولون المحترفون ما يبحثون عنه من مجموعة واسعة جدًا من أدوات التداول المتقدمة أو أنواع الأوامر المعقدة رغم أن بعض الخيارات محدودة بعض الشيء مقارنة بالمنصات الأكبر. لكن، مرة أخرى، هذا يعتمد على أسلوب التداول الفردي لكل متداول. أحيانًا، القليل هو الكثير، والتركيز على التنفيذ الجيد يكون أكثر أهمية من كثرة الميزات.
الميزات:
4. BloFin
- سنة الإطلاق: 2023
- أقصى رافعة مالية: 150x
- العملات المشفرة المتاحة بالرافعة: 350 سوقًا للمشتقات و +410 سوقًا للعقود الآجلة
بلوفين هي منصة حديثة نسبيًا في ساحة تداول مشتقات العملات المشفرة، غير أنها بدون شك منصة تداول احترافية وآمنة. لأنها ببساطة تركز على توفير سيولة عميقة، وأدوات تداول متقدمة، ورسوم تنافسية. وعلى الرغم من حداثتها، باتت لها سمعة قوية من خلال التركيز على الأداء والموثوقية.
إحدى نقاط القوة التي تحاول BloFin إبرازها هي محرك المطابقة القوي الخاص بها، إذ يعمل على تقليل زمن الانتقال وضمان تنفيذ الأوامر بسرعة، وهو أمر حاسم في التداول بالرافعة المالية حيث يمكن أن تتغير الأسعار بسرعة. كما أنها توفر مجموعة متنوعة من أنواع الأوامر التي تناسب استراتيجيات التداول المختلفة.
توفر المنصة أيضًا موارد تعليمية لمساعدة المستخدمين على فهم تعقيدات تداول المشتقات. هذا يدل على التزام المنصة بمساعدة المتداولين على التطور المستمر. قد تكون الواجهة أكثر توجهاً نحو المتداولين ذوي الخبرة، ولكنها لا تزال منظمة بشكل جيد.
كونها لاعبًا جديدًا، فإن بناء الثقة والوصول إلى قاعدة مستخدمين واسعة يتطلب وقتًا وجهدًا مستمرين. وفي عالم الكريبتو، الحداثة يمكن أن تعني الابتكار، ولكنها تتطلب أيضًا حذرًا إضافيًا. إذن، هل ستصبح BloFin اسمًا مألوفًا؟ الوقت وحده كفيل بالإجابة.
الميزات:
5. OKX
- سنة الإطلاق: 2017
- أقصى رافعة مالية: 125x
- العملات المشفرة المتاحة بالرافعة: 269
أوكي إكس (OKX)، المعروفة سابقًا باسم OKEx، هي واحدة من أكبر وأشهر بورصات العملات المشفرة على مستوى العالم. تتمتع بتاريخ طويل في الصناعة وتقدم مجموعة شاملة من الخدمات، تتجاوز مجرد التداول الفوري والمشتقات لتشمل منتجات الكسب، وقروض الكريبتو، وسوق NFT، والمزيد. فهي منصة متكاملة للعملات المشفرة.
وفيما يتعلق بالتداول بالرافعة المالية، توفر OKX خيارات واسعة لكل من العقود الآجلة الدائمة والمقايضات الدائمة، مع مستويات رافعة مالية متنوعة لتناسب مختلف مستويات المخاطرة. تتميز المنصة بسيولة عالية جدًا، خاصة على الأزواج الرئيسية، وهو أمر متوقع من بورصة بهذا الحجم. أدوات الرسوم البيانية والتحليل الفني متطورة وتلبي احتياجات المتداولين المحترفين.
أحد الجوانب التي ركزت عليها OKX هو أمان المنصة، خاصة بعد التحديات التي واجهتها الصناعة بشكل عام. تستخدم المنصة مزيجًا من التخزين البارد والساخن، بالإضافة إلى تقنيات أمان متقدمة أخرى. كما أن لديها صندوق احتياطي لتغطية الخسائر المحتملة في ظروف استثنائية.
فيما تجربة المستخدم على OKX قد تكون مربكة بعض الشيء للمبتدئين بسبب العدد الهائل من الميزات والخيارات المتاحة. لكن بمجرد أن يعتاد المستخدم على الواجهة، يجد أنها قوية ومرنة. أفكر في المرة الأولى التي استخدمت فيها منصة OKX، حيث كان الأمر أشبه بزيارة مدينة ضخمة، ولكن مع مرور الوقت، تبدأ في اكتشاف أحيائها والمناطق المخفية.
الميزات:
6. Binance
- سنة الإطلاق: 2017
- أقصى رافعة مالية: 125x
- العملات المشفرة المتاحة بالرافعة: 493
عند الحديث عن منصات تداول العملات المشفرة، لا يمكن تجاهل بينانس. فهي أكبر بورصة عملات مشفرة في العالم من حيث حجم التداول، وتقدم نظامًا بيئيًا شاملاً يغطي تقريبًا كل جانب من جوانب عالم الكريبتو. من التداول الفوري إلى العقود الآجلة، ومنتجات الكسب، وسوق NFT، ومنصة إطلاق المشاريع، والمزيد.
تقدم بينانس رافعة مالية كبيرة على عقودها الآجلة تصل حتى 125x، والتي تحظى بشعبية كبيرة بين المتداولين. السيولة على المنصة لا مثيل لها تقريبًا، وتضمن تنفيذ الصفقات بكفاءة وبأقل قدر من الانزلاق السعري، حتى بالنسبة للأحجام الكبيرة. الواجهة مليئة بالميزات والأدوات، وهي مصممة للمبتدئين والمحترفين، على الرغم من أن كثرة الخيارات فيها قد تكون مربكة في البداية.
وتستثمر بينانس بشكل كبير في الأمان، ولديها صندوق SAFU (صندوق الأصول الآمنة للمستخدمين) لتغطية الخسائر في الحالات القصوى. و نظرًا لحجمها، كانت هدفًا للمخترقين في الماضي، وتسلط الضوء على ميزات الأمان الفردية من قبل المستخدمين.
أما أحد التحديات التي تواجهها بينانس هو التدقيق التنظيمي المستمر في مختلف الولايات القضائية حول العالم. هذا أمر متوقع لمنصة بهذا الحجم والتأثير. تجربة التداول على بينانس، بالنسبة للكثيرين، هي المعيار الذي تُقاس به المنصات الأخرى. ولكن… هل الأكبر هو الأفضل دائمًا للجميع؟ هذا يعتمد على الأولويات لكل متداول.
الميزات:
7. KCEX
- سنة الإطلاق: 2021
- أقصى رافعة مالية: 100x
- العملات المشفرة المتاحة بالرافعة: 708
منصة KCEX هي لاعب أحدث نسبيًا في مجال بورصات العملات المشفرة، تركز على منتجات المشتقات. حيث تسعى المنصة إلى تمييز نفسها من خلال التركيز على خدمة العملاء، وتقديم واجهة سهلة الاستخدام، وضمان بيئة تداول مستقرة.
نظرًا لكونها أحدث، قد لا تتمتع KCEX بنفس مستوى السيولة أو الاعتراف بالعلامة التجارية الذي تتمتع به المنصات الأكبر والأقدم. وهذا يمكن أن يعني أيضًا أنها أكثر مرونة واستجابة لاحتياجات المستخدمين. إذ غالبًا ما تقدم المنصات الجديدة حوافز جذابة لجذب المستخدمين، مثل رسوم تداول منخفضة أو مكافآت ترحيبية.
فيما يتعلق بالتداول بالرافعة المالية، من المتوقع أن تقدم KCEX خيارات تنافسية لجذب المتداولين المهتمين بالمشتقات. سيكون من المهم للمنصة بناء الثقة من خلال الشفافية والتدابير الأمنية القوية. وكما هو الحال مع أي منصة جديدة، يجب على المستخدمين توخي الحذر وإجراء أبحاثهم الخاصة.
قد يكون التحدي الأكبر لمنصة KCEX هو بناء الثقة والتميز في سوق مزدحم بالمنصات. لكن مع تركيزها على مجالات محددة مثل المشتقات وخدمة العملاء يساعدها في إنشاء مكانة خاصة بها. أحيانًا، المنصات الأصغر تكون أكثر تركيزًا على تجربة المستخدم الفردية.
الميزات:
8. Bybit
- سنة الإطلاق: 2018
- أقصى رافعة مالية: 100x على المشتقات و 200x لعملات مختارة
- العملات المشفرة المتاحة بالرافعة: 544
(Bybit) هي بالأساس منصة متخصصة في تداول مشتقات العملات المشفرة، وقد اكتسبت شعبية كبيرة بين المتداولين بسبب تركيزها على التداول بالرافعة. تشتهر المنصة بمحرك المطابقة القوي الذي يمكنه التعامل مع عدد كبير من المعاملات في الثانية، حيث يقلل من احتمالية الحمل الزائد للنظام أثناء فترات التقلب الشديد في السوق.
تقدم Bybit رافعة مالية تصل إلى 100x (وأحيانًا أعلى في عروض ترويجية محددة) على العقود الدائمة للعملات المشفرة الرئيسية. الواجهة مصممة بشكل جيد، وتوفر أدوات رسوم بيانية متقدمة من TradingView، بالإضافة إلى تطبيق جوال كامل الميزات. كما تركز المنصة بشكل كبير على تجربة المستخدم، وتقدم دعم عملاء متعدد اللغات ومتاح على مدار الساعة.
كما أن أحد الجوانب التي تميز Bybit هو عدم وجود انقطاعات كبيرة في الخدمة، حتى خلال أوقات الذروة في التداول، وهو ما كان يمثل مشكلة لبعض المنصات الأخرى. ولديها صندوق تأمين للمساعدة في تغطية الفجوات في التصفية في ظل ظروف السوق القاسية.
على الرغم من أن Bybit بدأت كمنصة مشتقات بحتة، إلا أنها وسعت عروضها لتشمل التداول الفوري ومنتجات الكسب. هذا التوسع يجعلها أكثر جاذبية لمجموعة أوسع من المستخدمين. في تجربتي، كانت Bybit دائمًا منصة سريعة الاستجابة، ويبدو أنهم يستمعون حقًا إلى ملاحظات مجتمعهم.
الميزات:
9. Pionex
- سنة الإطلاق: 2019
- أقصى رافعة مالية: 125x
- العملات المشفرة المتاحة بالرافعة: 379
بيونيكس (Pionex) هي منصة تداول عملات مشفرة تأتي مع روبوتات تداول مدمجة مجانية. هذا هو عرض البيع الرئيسي للمنصة، وهي مصممة لمساعدة المتداولين على أتمتة استراتيجياتهم بسهولة. تقدم Pionex مجموعة متنوعة من الروبوتات، مثل روبوت الشبكة (Grid Trading Bot)، وروبوت المراجحة (Arbitrage Bot)، وروبوت إعادة التوازن الذكي (Smart Rebalancing Bot)، وغيرها الكثير.
بالنسبة للتداول بالرافعة المالية، تقدم Pionex توكنات ذات رافعة مالية (Leveraged Tokens) وروبوتات تداول يمكنها استخدام الرافعة المالية x3. التوكنات ذات الرافعة المالية هي منتجات مشتقة تهدف إلى توفير تعرض مضاعف لحركة سعر الأصل الأساسي دون مخاطر التصفية المباشرة المرتبطة عادةً بتداول العقود الآجلة بالرافعة المالية. لكنها تأتي مع مجموعة المخاطر الخاصة بها، مثل تآكل القيمة بمرور الوقت (volatility decay).
واجهة Pionex سهلة الاستخدام، خاصة عندما يتعلق الأمر بإعداد وتشغيل روبوتات التداول. لا تحتاج إلى أن تكون مبرمجًا لاستخدامها. والرسوم على Pionex تنافسية، وهي مستمدة من كونها مجمع سيولة من بورصات كبيرة مثل Binance و Huobi.
قد لا تكون Pionex الخيار الأول للمتداولين اليدويين الذين يبحثون عن منصة مشتقات تقليدية معقدة. ولكن بالنسبة لأولئك المهتمين بأتمتة التداول أو استخدام التوكنات ذات الرافعة المالية، فإنها تقدم لهم أفضل الحلول.بدايتي في استكشاف روبوتات التداول كان الأمر يبدو معقدًا، لكن عند تجربتي لمنصة Pionex جعلت الأمر أكثر سهولة. لكن، هل الروبوتات هي الحل السحري؟ بالطبع لا، فهي أدوات تحتاج إلى فهم وإدارة.
الميزات:
كيفية اختيار منصة تداول العملات المشفرة بالرافعة المالية
عندما يريد المتداول اختيار المنصة المناسبة للتداول بالرافعة المالية، فذلك يشبه اختيار شريك موثوق به في رحلة استثمار محفوفة بالفرص والمخاطر. عند الاختيار الآمن لا يتعلق الأمر فقط بمن يقدم أعلى رافعة مالية، بل هناك مجموعة من العوامل التي يجب أن تؤخذ في الاعتبار. دعنا إذن نتصفح هذه العوامل واحدًا تلو الآخر.
الأمان
عندما تودع أموالك في منصة ما، فإنك تثق بها لحماية أصولك. لذلك ننصح بالبحث عن المنصات التي تستخدم تدابير أمنية قوية مثل التخزين البارد لغالبية أموال المستخدمين، المصادقة الثنائية (2FA)، التشفير المتقدم، وإجراءات التحقق من الهوية (KYC) التي، على الرغم من أنها قد تبدو مزعجة للبعض، تضيف طبقة من الحماية. انظر هل لديهم صندوق تأمين لتغطية الخسائر في حالة الاختراق؟
السمعة
سمعة المنصة تتحدث وتجيب عن الكثير التساؤلات. ابحث ماذا يقول المستخدمون الآخرون عنها؟ ابحث عن المراجعات والتقييمات على المواقع المستقلة ومنتديات مجتمع الكريبتو. هل المنصة معروفة بالشفافية؟ هل لديها تاريخ من الانقطاعات المتكررة أو المشاكل في السحب؟ السمعة الجيدة تُبنى بمرور الوقت من خلال الموثوقية والنزاهة. تذكر، الماضي يمكن أن يكون مؤشراً جيداً للمستقبل.
الرافعة المالية
بالطبع، مقدار الرافعة المالية المعروضة هو عامل مهم في هذه الحالة لأن هذا ما تبحث عنه. المنصات تقدم مستويات مختلفة للرافعة تصل إلى 100x أو حتى أعلى في بعض المنصات. ولكن، تذكر أن الرافعة المالية الأعلى تعني مخاطر أعلى. لا تنجذب فقط إلى الأرقام الكبيرة. فكر في مستوى الرافعة المالية الذي يتناسب مع تحملك للمخاطر واستراتيجيتك.
سيولة العملات المشفرة
السيولة، ببساطة، هي مدى سهولة شراء أو بيع أصل ما بسعر قريب من السعر الحالي للسوق. في التداول بالرافعة المالية، السيولة العالية أمر جد مهم للمتداول. إنها تقلل من الانزلاق السعري – الفرق بين السعر المتوقع للتداول والسعر الذي يتم تنفيذه به – وتضمن أنه يمكنك الدخول والخروج من المراكز الكبيرة نسبيًا دون التأثير بشكل كبير على سعر السوق. المنصات ذات حجم التداول الكبير هي من تتمتع بسيولة أفضل.
العملات المشفرة المتاحة
هل المنصة تدعم العملات المشفرة التي تهتم بتداولها بالرافعة المالية؟ بعض المنصات تركز على العملات الرئيسية مثل البيتكوين والإيثريوم، بينما تقدم منصات أخرى مجموعة أوسع من العملات البديلة. إذا كانت استراتيجيتك تتضمن تداول عملات أقل شهرة، فتأكد من أن المنصة توفرها وتتمتع بسيولة كافية لتلك الأزواج.
طرق الدفع
تحقق من كيفية إيداع وسحب الأموال في المنصة؟ هل تدعم المنصة طرق الدفع التي تناسبك؟ مثل التحويلات المصرفية، بطاقات الائتمان/الخصم، أو إيداعات العملات المشفرة. تحقق أيضًا من سرعة عمليات الإيداع والسحب والرسوم المرتبطة بها. عملية سحب سلسة وسريعة هي علامة على منصة جيدة. لا شيء أكثر إحباطًا من الانتظار طويلاً لسحب أرباحك.
رسوم التداول
هي رسوم يمكن أن تتراكم وتؤثر على ربحيتك، خاصة إذا كنت متداولًا نشطًا. افهم هيكل الرسوم للمنصة. هناك عادةً رسوم “الصانع” (maker fee) ورسوم “الآخذ” (taker fee). بعض المنصات تقدم خصومات على الرسوم بناءً على حجم التداول الخاص بك أو إذا كنت تحتفظ بتوكن المنصة الخاص. لا تنسَ النظر في رسوم التمويل (funding rates) للعقود الدائمة، حيث يمكن أن تكونهي الأخرى إما مدفوعة أو مستلمة بناءً على مركزك وظروف السوق.
سهولة الاستخدام
يجب أن تكون المنصة سهلة الاستخدام والتنقل للمتداول، خاصة إذا كنت جديدًا في عالم التداول بالرافعة المالية. واجهة معقدة ومربكة يمكن أن تؤدي إلى أخطاء مكلفة. هل المنصة تقدم حسابًا تجريبيًا لتجربتها والاستئناس بالرافعة المالية قبل إيداع أموال حقيقية؟
ميزات الواجهة
تحقق من الأدوات والميزات التي تقدمها واجهة المنصة وهل تحتوي على أدوات رسوم بيانية متقدمة (مثل التكامل مع TradingView). هل توفر أنواع أوامر مختلفة (مثل أوامر الإيقاف، أوامر الحد، أوامر OCO)؟ هل هناك تطبيق جوال جيد إذا كنت تخطط للتداول أثناء التنقل؟ كما أن الميزات الإضافية مثل تنبيهات الأسعار، أو أخبار السوق المدمجة، أو المواد التعليمية تكون مفيدة أيضًا.
ما هي منصة تداول العملات المشفرة بالرافعة المالية؟
ببساطة، منصة تداول العملات المشفرة بالرافعة المالية هي عبارة عن بورصة أو وسيط عبر الإنترنت يسمح للمتداولين باقتراض أموال لزيادة حجم مراكزهم في السوق بما يتجاوز رأس مالهم الفعلي. تخيل أنك تريد شراء ما قيمته 1000 دولار من البيتكوين، ولكن لديك فقط 100 دولار في حسابك. منصة توفر الرافعة المالية تسمح لك باستخدام رافعة مالية بنسبة 10:1، ما يعني أنك تقترض 900 دولار من المنصة (أو من متداولين آخرين على المنصة) وتضيفها إلى الـ 100 دولار الخاصة بك لفتح مركز بقيمة 1000 دولار.
هذه المنصات توفر الأدوات والبنية التحتية اللازمة لتسهيل هذا النوع من التداول، مثل محركات المطابقة لتنفيذ الأوامر، وأنظمة إدارة المخاطر لمراقبة المراكز المفتوحة، وآليات التصفية لإغلاق المراكز الخاسرة تلقائيًا قبل أن تتجاوز الخسائر الهامش الأولي للمتداول. في الغالب ستجد في المنصات إمكانية تداول المشتقات المالية مثل العقود الآجلة الدائمة أو العقود مقابل الفروقات (CFDs) بدلاً من التداول الفوري للأصول نفسها.
التداول بالرافعة المالية مقارنة بالتداول الفوري
لفهم التداول بالرافعة المالية بشكل أفضل، من المفيد مقارنته بالتداول الفوري (Spot Trading)، وهو الشكل الأساسي لشراء وبيع العملات المشفرة.
التداول الفوري
في التداول الفوري، أنت تشتري أو تبيع العملة الرقمية بشكل فعلي. عندما تشتري بيتكوين واحدًا في السوق الفورية، فأنت تمتلك هذا البيتكوين ويمكنك سحبه إلى محفظتك الخاصة. الربح أو الخسارة يعتمد بشكل مباشر على حركة سعر الأصل. إذا ارتفع السعر، يمكنك البيع لتحقيق ربح. إذا انخفض، فإنك تتكبد خسارة.
الأمر بسيط ومباشر، ولا يوجد اقتراض، ولا يوجد تضخيم لرأس المال يتجاوز ما تملكه. في حالة استمرار هبوط سعر عملة رقمية تمتلكها، ستظل تمتلك تلك العملة ولن تخرج من السوق مهما بلغ سعرها في الانخفاض.
التداول بالرافعة المالية
عند التداول بالرافعة المالية، أنت تقترض أموال لفتح مركز أكبر. هنا، أنت لا تمتلك بالضرورة الأصل الأساسي (خاصة في حالة العقود الآجلة أو العقود مقابل الفروقات). بدلاً من ذلك، أنت تراهن على اتجاه السعر.
- إمكانية الربح/الخسارة: في التداول الفوري، إذا ارتفع سعر الأصل بنسبة 10%، فإن ربحك هو 10% من استثمارك. مع رافعة مالية 10:1، فإن ارتفاعًا بنسبة 10% في سعر الأصل يمكن أن يترجم إلى ربح بنسبة 100% على رأس مالك الأولي (قبل الرسوم). ولكن، العكس صحيح أيضًا. انخفاض بنسبة 10% في سعر الأصل يمكن أن يؤدي إلى خسارة 100% من رأس مالك الأولي، ويؤدي إلى تصفية مركزك.
- الملكية: في التداول الفوري، تملك الأصل. في تداول المشتقات بالرافعة المالية، عادة لا تملك الأصل.
- التعقيد: التداول الفوري أبسط وأقل خطورة بشكل عام. التداول بالرافعة المالية أكثر تعقيدًا ويتطلب فهمًا جيدًا لمفاهيم مثل الهامش، والتصفية، ورسوم التمويل.
- البيع على المكشوف: بينما يمكن بيع الأصول على المكشوف في بعض أسواق التداول الفوري (عن طريق اقتراض الأصل وبيعه)، فإن التداول بالرافعة المالية عبر المشتقات يجعل عملية البيع على المكشوف (المراهنة على انخفاض السعر) أكثر سهولة ويسرًا.
فكر في الأمر كالتالي: التداول الفوري يشبه شراء سيارة نقدًا. التداول بالرافعة المالية يشبه الحصول على قرض لشراء سيارة أغلى، على أمل أن ترتفع قيمتها بسرعة لتغطية القرض وتحقيق ربح. كذلك المخاطر والمكافآت أكبر بكثير في هذه الحالة.
فوائد تداول العملات المشفرة بالرافعة المالية
هناك من سيتسائل لماذا قد يختار المتداولون الانخراط في التداول بالرافعة المالية رغم المخاطر الإضافية؟ حسنًا، هناك سنشرح لك فوائدها عند حسن استخدامها:
تضخيم الأرباح
هذه هي الميزة الأولى والأكثر جاذبية للمتداولين. باستخدام الرافعة المالية، يستطيع المتداولون تحقيق أرباح كبيرة من تحركات الأسعار الصغيرة نسبيًا وبرأس مال صغير. إذا كنت واثقًا من اتجاه السوق، فإن الرافعة المالية يمكنك فتح صفقة شراء أو بيع باستخدام رافعة مالية محترمة لتزيد بشكل كبير من عائد استثمارك الأولي.
تضخيم رأس المال
تسمح الرافعة المالية للمتداولين بفتح مراكز أكبر برأس مال صغير. هذا يعني أنه يمكنهم توزيع رأس مالهم على عدة صفقات أو أصول مختلفة بدلاً من ربط كل شيء في صفقة واحدة. فهي طريقة تجعل رأس مال المتداول يصبح أكبر.
البيع على المكشوف
منصات تداول العملات الرقمية بالرافعة المالية تسهل بشكل كبير عملية البيع على المكشوف. يعني أنه يمكن للمتداول تحقيق ربح حتى عندما تنخفض أسعار العملات المشفرة. في سوق متقلب مثل سوق الكريبتو، هذه القدرة على الاستفادة من الحركات الهبوطية والصعودية هي ميزة إيجابية وكبيرة عند التداول اليومي.
التحوُّط
يمكن للمتداولين والمستثمرين مالكي كميات كبيرة من العملات المشفرة استخدام الرافعة المالية لفتح مراكز تحوط. على سبيل المثال، إذا كانوا يخشون انخفاضًا قصير المدى في قيمة ممتلكاتهم، يمكنهم في هذه الحالة فتح مركز بيع على المكشوف باستخدام الرافعة المالية لتعويض الخسائر المحتملة في محفظتهم الفورية.
مخاطر تداول العملات المشفرة بالرافعة المالية
بقدر ما تكون الرافعة المالية مربحة، فإنها تحمل في طياتها مخاطر كبيرة يجب على كل متداول أن يكون على دراية تامة بها. التجاهل لهذه المخاطر سيؤدي إلى خسائر فادحة. إليك أبرزها:
تضخيم الخسائر
هذا هو الوجه الآخر لاستخدام الرافعة المالية تضخيم الأرباح. إذا تحرك السوق ضد مركزك، فإن الرافعة المالية ستؤدي إلى تسارع خسائرك. حركة سعرية صغيرة في عملة رقمية اشتريتها يمكن أن تمحو جزءًا كبيرًا من رأس مالك الأولي، أو حتى كله.
خطر التصفية
عندما تستخدم الرافعة المالية، فأنت تتداول بهامش يمنحك إياه الوسيط. إذا انخفضت قيمة مركزك إلى ما دون مستوى هامش الصيانة المطلوب، ستقوم المنصة بإصدار “نداء الهامش”، مطالبةً إياك بإضافة المزيد من الأموال. إذا فشلت في القيام بذلك، أو إذا استمر السعر في التحرك ضدك بسرعة، ستقوم المنصة بتصفية مركزك تلقائيًا – أي إغلاقه بالقوة – لمنع المزيد من الخسائر. هذا يعني أنك قد تخسر كامل الهامش الذي وضعته في تلك الصفقة.
رسوم التمويل
في تداول العقود الدائمة بالرافعة المالية، هناك رسوم تمويل يتم تبادلها بين أصحاب المراكز الطويلة والقصيرة بشكل دوري (عادة كل 8 ساعات). اعتمادًا على مركزك وظروف السوق، قد تضطر إلى دفع هذه الرسوم، والتي يمكن أن تتراكم بمرور الوقت وتقلل من أرباحك أو تزيد من خسائرك، خاصة إذا كنت تحتفظ بمركز مفتوح لفترة طويلة.
التقلبات الشديدة في السوق
سوق العملات المشفرة معروف بتقلباته العالية، وهذه التقلبات مرة تكون تكون صديقك ومرة أخرى عدوك اللدود عند استخدامك للرافعة المالية. حركة سعرية مفاجئة وحادة ستؤدي بك إلى تصفية سريعة حتى لو كان تحليلك العام للسوق صحيحًا على المدى الطويل.
التعقيد والضغط النفسي
التداول بالرافعة المالية أكثر تعقيدًا من التداول الفوري، حيث يتطلب فهمًا جيدًا لمفاهيم السوق وإدارة المخاطر. كما أنه استخدام الرافعة يكون مرهقًا نفسيًا بسبب سرعة تغير الأرباح والخسائر. الخوف والجشع يمكن أن يؤثرا بسهولة على قراراتك. أتذكر ذات مرة، كنت أراقب صفقة برافعة مالية عالية، وكل حركة صغيرة في السعر كانت تجعل قلبي يتسارع. وهذا النوع من الضغط لا يمكن أن يتحمله الجميع.
كيفية التسجيل وفتح حساب تداول العملات المشفرة بالرافعة المالية
عملية التسجيل في منصة تداول عملات مشفرة توفر الرافعة المالية هي نفسها عملية التسجيل في أي بورصة عملات مشفرة،. إليك الخطوات العامة التي ستمر بها عادةً:
- اختيار المنصة: أولاً وقبل كل شيء، قم بالبحث واختيار المنصة التي تناسب احتياجاتك وتتمتع بسمعة جيدة (راجع قسم “كيفية اختيار منصة تداول العملات المشفرة بالرافعة المالية”).
- إنشاء حساب جديد: بعد اختيارك للمنصة، تأكد من أنك على الموقع الرسمي للمنصة أو تستخدم تطبيقها الرسمي لتجنب مواقع التصيد الاحتيالي. ثم ابحث عن زر “تسجيل” أو “Sign Up” وادخل عنوان بريدك الإلكتروني أو رقم هاتفك، وإنشاء كلمة مرور قوية. سترسل لك المنصة عادةً رمز تحقق أو رابطًا لتأكيد عنوان بريدك الإلكتروني أو رقم هاتفك.
- إكمال عملية التحقق من الهوية (KYC): ستطلب منك المنصة إكمال عملية “اعرف عميلك” (KYC). هذا يتضمن عادةً تقديم: معلومات شخصية (الاسم الكامل، تاريخ الميلاد، العنوان). صورة من وثيقة هوية صادرة عن جهة حكومية (مثل جواز السفر أو بطاقة الهوية الوطنية أو رخصة القيادة). وأحيانًا، صورة شخصية (سيلفي) لك وأنت تحمل وثيقة الهوية و/أو ملاحظة مكتوبة بتاريخ اليوم. قد يُطلب إثبات عنوان (مثل فاتورة خدمات حديثة أو كشف حساب بنكي).
- تأمين حسابك: قم بتفعيل المصادقة الثنائية (2FA) فورًا. يُفضل استخدام تطبيق مصادقة مثل Google Authenticator أو Authy بدلاً من المصادقة عبر الرسائل القصيرة إذا كان ذلك متاحًا. وقد تقدم المنصة ميزات أمان إضافية مثل رمز مكافحة التصيد، أو قائمة بيضاء لعناوين السحب. استفد منها.
- إيداع الأموال: بمجرد إعداد حسابك وتأمينه، يمكنك إيداع الأموال. ويكون ذلك عن طريق إيداع عملات مشفرة من محفظة أخرى، أو شراء عملات مشفرة مباشرة على المنصة باستخدام العملات الورقية (إذا كانت المنصة تدعم ذلك من خلال التحويلات المصرفية، بطاقات الائتمان، إلخ).
- فهم شروط التداول بالرافعة المالية: قبل أن تبدأ التداول بالرافعة المالية، ستحتاج إلى الموافقة على شروط وأحكام إضافية أو حتى اجتياز اختبار صغير للتأكد من أنك تفهم المخاطر المرتبطة بهذا النوع من التداول. بعض المنصات تفصل حساب التداول الفوري عن حساب المشتقات أو الرافعة المالية، وقد تحتاج إلى تحويل الأموال داخليًا إلى هذا الحساب.
- البدء في التداول بحذر!: الآن أنت جاهز. ولكن، كما أُشير دائمًا، ابدأ بمبالغ صغيرة، خاصة إذا كنت جديدًا في التداول بالرافعة المالية. تعلم كيفية وضع أنواع الأوامر المختلفة، وفهم آليات الهامش والتصفية، ولا تتداول أبدًا بدون استراتيجية واضحة لإدارة المخاطر.
كيفية حساب ربح العملات المشفرة مع الرافعة المالية؟
حساب الربح أو الخسارة في تداول العملات المشفرة بالرافعة المالية يحتاج منك معرفة كيفية تأثير الرافعة على استثمارك الأولي. المعادلة الأساسية ليست معقدة للغاية، ولكن فيها تفاصيل يجب فهمها مثل رسوم التداول ورسوم التمويل.
دعنا نتعرف أولا على المعطيات الأساسية للرافعة المالية:
- رأس المال الأولي (الهامش): المبلغ الذي تستثمره من أموالك الخاصة.
- مستوى الرافعة المالية: المضاعف الذي تطبقه على رأس مالك (مثلاً 5x، 10x، 50x).
- حجم المركز الكلي: رأس المال الأولي × مستوى الرافعة المالية.
- سعر الدخول: سعر العملة المشفرة عند فتح المركز.
- سعر الخروج: سعر العملة المشفرة عند إغلاق المركز.
- نسبة التغير في السعر: ((سعر الخروج – سعر الدخول) / سعر الدخول) × 100%.
طريقة حساب الربح/الخسارة قبل الرسوم تتم على الشكل التالي:
- الربح/الخسارة على المركز الكلي (بدون رافعة): إذا كان المركز شراء (Long): (سعر الخروج – سعر الدخول) × (حجم المركز الكلي / سعر الدخول). أما إذا كان المركز بيع (Short): (سعر الدخول – سعر الخروج) × (حجم المركز الكلي / سعر الدخول)
- الربح/الخسارة كنسبة مئوية من الهامش الأولي: الربح/الخسارة (%) = نسبة التغير في السعر (%) × مستوى الرافعة المالية
إليك مثال عملي لحساب الربح:
لنفترض أنك تعتقد أن سعر البيتكوين (BTC) سيرتفع:
- رأس المال الأولي (الهامش): 100 دولار.
- مستوى الرافعة المالية: 10x.
- حجم المركز الكلي: 100 دولار × 10 = 1000 دولار.
- سعر دخول البيتكوين: 50,000 دولار.
- أنت تفتح مركز شراء (Long) بقيمة 1000 دولار من البيتكوين.
الآن، لنفترض أن سعر البيتكوين ارتفع بنسبة 5% إلى 52,500 دولار.
- سعر الخروج: 52,500 دولار.
- نسبة التغير في السعر: ((52,500 – 50,000) / 50,000) × 100% = 5%.
الآن مع حساب الربح إذا استمر السعر في الصعود:
- الربح/الخسارة (%) على الهامش = 5% (نسبة التغير في السعر) × 10 (مستوى الرافعة) = 50%.
- قيمة الربح بالدولار = 50% من 100 دولار (هامشك الأولي) = 50 دولار.
- إذا، حركة السعر بنسبة 5% أدى إلى ربح بنسبة 50% على رأس مالك الأولي بسبب الرافعة المالية 10x.
في حالة انخفاض السعر تكون النتيجة على الشكل التالي:
- لنفترض أن سعر البيتكوين انخفض بنسبة 5% إلى 47,500 دولار.
- نسبة التغير في السعر: -5%.
- الربح/الخسارة (%) على الهامش = -5% × 10 = -50%.
- قيمة الخسارة بالدولار = 50% من 100 دولار = 50 دولار.
الأمور التي يجب أخذها في الاعتبار أيضًا عند التداول بالرافعة:
- رسوم التداول (Trading Fees): تفرض المنصات رسومًا على فتح وإغلاق المراكز (رسوم الصانع/الآخذ). يجب خصم هذه الرسوم من أرباحك أو إضافتها إلى خسائرك. على سبيل المثال، إذا كانت رسوم التداول 0.1% على حجم المركز الكلي (1000 دولار)، فسيكون هناك رسم قدره 1 دولار لفتح المركز و 1 دولار لإغلاقه.
- رسوم التمويل (Funding Rates): في العقود الدائمة، يتم دفع أو استلام رسوم تمويل بشكل دوري. هذه يمكن أن تؤثر بشكل كبير على الربحية، خاصة للمراكز المفتوحة لفترات طويلة.
- سعر التصفية (Liquidation Price): إذا تحرك السعر ضدك بشكل كبير، سيتم تصفية مركزك، وستخسر هامشك الأولي (أو جزءًا كبيرًا منه). تحسب المنصات سعر التصفية بناءً على الهامش المستخدم ومستوى الرافعة المالية.
نصيحة: معظم منصات التداول توفر آلة حاسبة مدمجة تساعدك في تقدير الأرباح والخسائر المحتملة، وسعر التصفية، مع الأخذ في الاعتبار الرافعة المالية والرسوم. استخدم هذه الأدوات! فهي مفيدة جدًا، خاصة في البداية.
نصائح للمبتدئين في تداول العملات المشفرة بالرافعة المالية
إذا كنت تفكر في تداول العملات المشفرة بالرافعة المالية، تذكر دائمًا أن النجاح في ذلك لا يأتي بالمقامرة، بل من إدارة رأس مالك واتخاد قرارات تداول مدروسة مبنية على استراتيجية واضحة، والتعلم المستمر، والانضباط. نصيحتي الأولى والأخيرة هي: تعلم، تعلم، ثم تعلم المزيد وانتبه لهذه النصائح أيضاً:
- تأكد من أنك تفهم تمامًا كيف تعمل الرافعة المالية، والهامش، والتصفية.
- استخدم المعايير التي ناقشناها (الأمان، السمعة، الرسوم، إلخ) لاختيار منصة موثوقة تناسبك.
- إذا كانت المنصة توفر حسابًا تجريبيًا، فاستخدمه أولا للتدرب دون المخاطرة بأموال حقيقية.
- عند الانتقال إلى التداول الحقيقي بالرافعة، استخدم مبالغ صغيرة جدًا يمكنك تحمل خسارتها بالكامل.
- لا تتداول أبدًا بدون أوامر إيقاف الخسارة. حدد المبلغ الذي أنت على استعداد للمخاطرة به في كل صفقة.
- لا تستثمر أكثر مما يمكنك تحمل خسارته بشكل خاص عند استخدام الرافعة المالية.
الخلاصة: أفضل منصات تداول العملات المشفرة بالرافعة المالية
شرحنا ماهية منصات تداول العملات المشفرة بالرافعة المالية، ومقارنتها بالتداول الفوري، ثم الغوص في فوائدها ومخاطرها الكامنة. لنستعرض لكم أفضل المنصات البارزة للتداول بالهامش، وصولاً إلى كيفية اختيار المنصة المناسبة.
و أصبح الأمر واضح، أن تداول الكريبتو بالرافعة المالية هو أداة قوية للغاية في يد المتداول المطلع والمستخدم لإدارة رأس المال و تضخيم الأرباح برأس مال أقل.كما يمكن لهذه الرافعة المالية أن ترفعك إلى آفاق جديدة من الأرباح، يمكنها أيضًا أن تسرع من وتيرة الخسائر لديك إذا لم تحسن التعامل معها بحكمة.
بالإضافة إلى أن منصة التداول تلعب دوراً مهماً في نجاحك بالتداول بالرافعة، حيث أن اختيار المنصة يعتمد على عوامل شخصية مثل مستوى خبرتك، تحملك للمخاطر، العملات التي ترغب في تداولها، والميزات التي تحتاجها أكثر (سواء كانت رسومًا منخفضة، أو واجهة سهلة، أو أدوات تداول متقدمة، أو مجموعة واسعة من الروبوتات). منصات مثل Binance و OKX تقدم منصة تداول شاملاً وسيولة عالية، بينما تركز ByBit و Margex على تداول المشتقات بشكل بسيط وفعال. أما PrimeXBT تتيح لك التداول على أصول متنوعة، و MEXC تتميز بإدراج العملات الرقمية الجديدة، فيما Pionex توفر التداول الآلي عبر روبوتات التداول المدمجة. و يمكنك تجربة التداول بالهامش واستكشاف ذلك مع اللاعبين الأحدث مثل BloFin و KCEX الذين تركوا بصمتهم أيضًا.
